立法会二题：找换店提供的汇款服务
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
问题：
香港的找换店由香港海关负责发牌和监管，据悉不少市民视找换店提供的汇款服务合法和安全。然而，据报近期有不少市民经找换店汇款至内地个人银行户口后，款项或银行户口遭到内地公安部门冻结。就此，政府可否告知本会：
（一）过去五年，政府就透过找换店汇款到内地收到多少宗求助或举报（包括款项或银行户口遭冻结），以及当中有多少宗个案在相关政府部门介入后得到解决；
（二）有何措施监管找换店提供的汇款服务，以确保有关服务符合内地与香港的法规，以及保障市民的资金安全；及
（三）当局会否深化与内地的沟通协作，以确保内地与香港资金流通和汇款安全，以及市民的求助个案得到解决，同时会否加强宣传教育，令市民更掌握汇款到内地所需注意的事项；如会，详情为何；如否，原因为何？
答覆：
主席：
根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）（《打击洗钱条例》），任何人在香港经营金钱服务（包括货币兑换服务及／或汇款服务），必须向香港海关（海关）申领牌照。除考虑申请人（包括其合伙人、董事及最终拥有人）是否属经营金钱服务的适当人选外，海关亦透过其指引，确保牌照持有人遵从一系列要求，包括必须制订并维持有效的内部监控政策以减低洗钱或恐怖分子资金风险、在合适的处所经营金钱服务、妥善保管其帐目等，以确保持牌人能稳妥地经营其业务。若发现持牌人违反《打击洗钱条例》或相关指引的规定，海关可就此提出刑事检控或向持牌人施加行政处分，包括公开谴责、命令持牌人采取补救措施、缴付罚款及／或对该持牌人施加额外的牌照条件。
就黄国议员问题的各部分，经谘询海关后，现答覆如下：
（一）于二○二三年，海关共接获161位人士有关汇款或银行户口遭冻结的求助，涉及款额约人民币1,070万元。经海关介入后，目前已有94位求助人士透过双方协商处理有关情况，涉及金额约为人民币690万元。
（二）海关非常重视使用汇款服务的合规情况，并一直采取不同措施确保金钱服务经营者以适当方式处理客户的款项及完成相关交易。其中，海关已制订《金钱服务经营者牌照指引》及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》，确保持牌金钱服务经营者遵从客户尽职审查、备存纪录、妥善处理客户款项及其他发牌规定。此外，除了会就市民的举报和投诉作调查和跟进外，海关亦会安排定期和突击巡查。如发现有金钱服务经营者违反《打击洗钱条例》的情况，海关会果断采取执法行动。违规者除可能受到刑事检控外，还可能要面对纪律或行政制裁，例如被暂时吊销及撤销牌照。对于业务有较高风险的金钱服务经营者（例如客户性质或产品、服务、交易或交付渠道等因素），海关会施加特定的牌照条件，以保障消费者的利益。
（三）除上述的规管和执法工作外，海关一直透过多种途径，如新闻公报、社交媒体并针对不同社群作教育讲座（如非本地高等院校生、外籍雇员等），呼吁他们使用持牌的金钱服务经营者，以及汇款时所需注意事项及风险等。海关如发现有人违反相关法规，会立即采取适当行动，以保障消费者的权益。海关在相关法例容许下，会与内地及海外相关机构探讨如何加强协作，以协助受影响的香港市民。
多谢主席。
完
2024年3月20日（星期三）
香港时间12时38分
香港时间12时38分