金管局推出「反洗钱合规科技实验室」（附图）
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金管局今日（十一月五日）推出首次「反洗钱合规科技实验室」（AMLab），与数码港合作并由德勤协助，在「金融科技2025」策略下进一步鼓励银行业界采用合规科技。AMLab将加强银行的能力，以防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失，减低银行业内的风险转移情况，以及提高反洗钱生态系统的整体效率。
是次AMLab主要探讨网络分析以应对欺诈相关的傀儡户口风险，并通过反洗钱方面的公私营伙伴合作，加强数据和信息共享。首批参与的五间银行将会：
（一）由数据专家协助首次使用合成数据，并制成网络图以进行实验，藉此识别可疑傀儡户口网络；
（二）学习如何将非传统数据（例如互联网规约（IP）地址）结合到较传统的数据集（例如交易数据）以作分析；以及
（三）发展相关技术和能力，以应用网络分析识别潜在洗钱风险。
AMLab系列是金管局与一众银行合作的新阶段，以协助银行在采用合规科技的过程中作出适当的决策。AMLab系列也是建基于二○一九年举办的「反洗钱合规科技研讨会」以来的积极发展，并参考二○二一年一月发布的「反洗钱合规科技：案例研究与见解」中分享的经验，其中银行业界在采用反洗钱合规科技方面取得良好进展：
- 超过60%（120家）银行在二○一九年尚未开始采用合规科技工具，如今已经引入例如机械人流程自动化、自然语言处理和无代码工作流程自动化解决方案，藉以优化反洗钱工作及改善客户体验；
- 53家银行正在或探索使用非传统数据，其中70%的银行因此发现过往无法知悉的异常关系和交易；以及
- 19家银行正在或探索进行网络分析。
AMLab系列将提供一个协作平台，让业界持续分享采用合规科技的操作和实际经验，除网络分析外，亦会重点试验例如把机器学习应用于交易监察过程、低或无代码工作流程自动化等解决方案。金管局将与业界和其他持份者紧密合作，目标为：
- 加强银行在反洗钱生态系统中的「龙门」角色；
- 防御欺诈和金融罪行对银行和客户所招致的威胁和损失；以及
- 鼓励银行和金融科技界进一步合作，促进更广泛使用数据和技术以提高效率和成效。
完
2021年11月5日（星期五）
香港时间19时33分
香港时间19时33分
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