立法会：财经事务及库务局局长动议二读《2025年银行业（修订）条例草案》发言全文（只有中文）
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主席：
我谨动议二读《2025年银行业（修订）条例草案》。
《条例草案》的目的是修订《银行业条例》，以促进认可机构之间在特定的情况下分享资料，加强香港侦测及防止罪案的效率。
自疫情以来，诈骗及相关的洗钱活动大幅增加，引起社会广泛关注。不少的诈骗个案均涉及经香港的银行体系，将款项由受害人户口转帐至骗徒的户口。
有见及此，香港金融管理局（金管局）、银行业界及香港警务处（警务处）近年携手合作，推出多项措施打击诈骗及相关的洗钱活动。其中，警务处和金管局于二○二三年六月推出认可机构之间的信息共享平台（Financial Intelligence Evaluation Sharing Tool，简称FINEST），让认可机构彼此分享有关可疑客户和交易的资料。基于保密义务和保障个人资料私隐方面的考虑，目前FINEST只涵盖企业帐户的资料分享。然而，根据估算，约九成用于与诈骗相关洗钱活动的傀儡户口为个人帐户。
建基于FINEST的成功经验，我们建议透过《条例草案》修订《银行业条例》，以提供机制，让认可机构之间亦可分享个人帐户的资料，来进一步提升侦测及防止诈骗及相关的洗钱活动的效率。
《条例草案》所建议的机制具备以下主要特点：
（一）参与资料分享机制属自愿性质。认可机构在发现怀疑受禁行为（即洗钱、恐怖分子资金筹集及大规模毁灭武器扩散资金筹集活动）时，能透过金管局指定的安全平台，与其他认可机构及相关执法机构分享有关企业及个人帐户的资料。
（二）《条例草案》将为认可机构在该机制下披露资料提供法律保障，前提是披露资料的认可机构以合理程度的谨慎及真诚地行事，并符合指明保密规定。被披露的资料必须用于侦测或防止受禁行为。参与机制的认可机构亦必须设有足够的管控制度，以确保资料的安全性。
建议的机制将可让认可机构及执法机构及早行动，阻截非法资金，并加快执法机构收集情报的速度，以更好保障公众免受诈骗及相关的洗钱活动等的影响。
此外，建议的机制符合有关反洗钱及恐怖分子资金筹集的国际组织，即「财务行动特别组织」（Financial Action Task Force），在资料分享方面的倡议。而多个海外司法管辖区（包括美国、英国及新加坡）亦已就金融机构之间在怀疑涉及诈骗、洗钱等情况下分享资料引入类似的机制。
我们于去年一月至三月就建议的机制进行公众谘询。公众谘询收集到的意见普遍支持有关建议。我们在去年十月七日向立法会财经事务委员会简介有关建议，获委员普遍支持，委员并希望政府尽快实施建议。我们亦已就《条例草案》的详细建议谘询香港银行公会及个人资料私隐专员公署。
主席，《条例草案》所建议的机制是我们打击诈骗及相关洗钱活动的重要举措，将为市民在防骗方面提供更好保障。机制亦将有助保障香港的银行体系免于被利用进行受禁行为，维持其稳健，并巩固香港作为国际金融中心的地位。我恳请议员支持并通过《条例草案》，我们会全力配合立法会的审议工作，让建议的机制可尽早实施。
我谨此陈辞。多谢主席。
完
2025年4月2日（星期三）
香港时间14时20分
香港时间14时20分