香港金融科技周2024(附图)
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香港金融管理局(金管局)今日(十月二十八日)与投资推广署合办香港金融科技周2024。这项第九次举行的香港金融科技界年度盛事吸引了来自世界各地的参与者分享创新思维,交流金融科技经验,并建立宝贵的商务合作关系。
金管局总裁余伟文在开幕致辞时,强调拥抱数码发展前沿对推动下一阶段金融科技创新的重要性。金管局亦公布下列举措,以引领香港金融科技的蓬勃发展:
推进资产代币化
金管局透过Ensemble项目开发创新的金融市场基建,以推进香港代币化市场的发展。为此,金管局推出Ensemble沙盒,支持金管局的代币化及央行数码货币(CBDC)项目,并在初期运用代币化存款和CBDC,探索代币化用例。
在国际方面,金管局与巴西中央银行和泰国中央银行建立了新的跨境合作伙伴关系,在 Ensemble项目下探索跨境代币化用例。金管局亦以创始成员身分加入Linux Foundation Decentralized Trust ,与其他成员就分布式分类帐技术(DLT)金融市场基建的互通性方面合作,并在开发Ensemble沙盒的时采纳开源技术。
金管局已完成Ensemble 项目首阶段涵盖四大主题的六个代币化用例(见附件一),并预计于二○二五年发布有关实验结果的详细报告。三位新成员(见附件二)将加入架构工作小组,而四位新参与者(见附件三)将在Ensemble沙盒上就固定收益和投资基金用例上进行测试。
建基于Evergreen项目两次代币化政府绿色债券的成功发行经验,金管局亦会开展Evergreen项目下一阶段,推出一系列便利措施,以推动资本市场更广泛运用代币化技术。其中一项为「数码债券资助计划」,将向每笔合资格债券提供最高250万港元资助,以鼓励在香港的数码债券发行,培育本地数码资产生态系统。金管局已就该资助计划谘询业界,并将在短期内发布指引文件。
此外,为扩大数码证券市场规模,金管局亦推出了数码债券知识库EvergreenHub,供发行人、投资者及其他相关市场参与者参考金管局在债券代币化过程中的经验,以及有关数码债券交易的技术、法律和操作等方面的资料。
打破支付隔阂
金管局正与中国人民银行紧密合作,建立香港快速支付系统(FPS)与内地网上银行支付系统(IBPS)之间的互联,将支援24/7、即时、小额跨境汇款,并可使用手机号码等帐户识别代号转帐,暂时预计明年中左右推出试点服务。
发挥数据潜能
金管局透过新世代数据基建「商业数据通」便利中小企借贷并推动数码经济发展。为扩大「商业数据通」的涵盖范围,金管局正研究自二○二五年起分阶段透过「商业数据通」与「授权数据交换闸」(注一)连接土地注册处,以优化个人及企业的按揭和贷款批核流程。金管局亦正与内地征信平台合作,探索跨境征信的试点项目,以提升中小企跨境银行服务。
为令「商业数据通」的数据源更趋多元化,并增强企业借贷方面的功能,金管局与香港机场管理局联手,在获授权后分享在香港国际机场货运数据平台上的货运物流数据。此外,金管局亦开展概念验证项目提升商业信贷资料库(注二)2.0,善用数据分析所得简化中小企贷款流程。
金管局亦参与了Aperta项目(注三),一个跨地区的开放金融应用程式介面(API)网路合作,以减少环球金融中的障碍和成本。初步用例将集中于中小企贸易融资。
提升银行数码化能力
香港首个跨行业金融科技配对平台「Fintech Connect」今日正式推出,旨在连系金融机构与金融科技服务商。平台一站式协助准确配对金融科技服务的供求,促进合作和创新。金管局与前海管理局合作,纳入前海的金融科技服务商,进一步强化平台,提升大湾区的合作,推动金融科技生态圈的共同成长。
继二○二四年八月份举办的第二届FiNETech系列活动及推出生成式人工智能沙盒后,金管局将继续与生态系统的持份者合作,在未来数月举办更多FiNETech活动,以进一步推动绿色科技及DLT的应用。
另外,金管局正推出一项银行业能力提升计划,透过应用人工智能并与数码港合办经验分享论坛,加强银行对复杂洗钱个案及地缘政治风险的监察。
余伟文表示:「今年是香港金融科技周第九次举行,本港的金融科技生态圈透过持续创新,不断重塑市场环境,在各方面都取得丰硕成果和卓越发展。要进一步推动业界前行,香港金融业必须具备适应力,并持开放态度迎接新机遇。我们将致力发挥金融科技的潜能和优势,引领整个生态圈持续发展。」
注一:政府构建「授权数据交换闸」,旨在于获得资料当事人授权后,促进政府内部的数据互联互通。
注二:金管局于二○○四年推出商业信贷资料库,以收集企业的欠款及信贷记录,并将此等资料提供予贷款机构。
注三:Aperta项目是国际结算银行(BIS)创新枢纽香港中心、阿拉伯联合酋长国中央银行、巴西中央银行、英国金融行为监管局、金管局、全球法人识别编码基金会、International Chamber of Commerce Digital Standards Initiative与香港大学渣打慈善基金金融科技学院之间的合作。
完
2024年10月28日(星期一)
香港时间15时12分
香港时间15时12分