立法会六题：粤港澳大湾区跨境理财通
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问题：
内地和港澳金融管理部门于今年九月二十八日宣布，进一步优化粤港澳大湾区「跨境理财通」业务试点。就此，政府可否告知本会：
（一）鉴于优化措施的其中一项为「新增符合要求的证券公司作为参与主体」，相关资格要求（例如资金规模及经验）为何；
（二）鉴于优化措施亦包括「扩大合格投资产品范围」，当局会否考虑加入股票、交易所买卖基金、期货、贵金属及衍生工具等投资产品；如否，原因为何；及
（三）鉴于截至今年五月，共有24家香港银行已开展「跨境理财通」业务，而截至今年四月底，「跨境理财通」下的「南向通」和「北向通」总额度使用量（包括港澳）分别仅为6亿4,000万元人民币和2亿6,000万元人民币，而且据悉现时只有有限度范围的香港金融机构可以参与「跨境理财通」，政府有否与内地监管当局磋商，如何具体地扩大可以参与「跨境理财通」的香港金融机构的范围，以及提升该等机构在「跨境理财通」业务的规模；如有，详情为何；如否，原因为何？
答覆：
主席：
粤港澳大湾区「跨境理财通」（「跨境理财通」）于二○二一年九月正式启动，让包括香港、澳门和广东省内九市居民可跨境投资粤港澳大湾区（大湾区）内银行销售合资格的理财产品。「跨境理财通」为大湾区居民提供一条正式、直接和便捷的渠道，跨境投资不同类型的理财产品，为大湾区金融发展的一项里程碑，亦为深化并扩大内地与香港金融市场互联互通的重要举措。
就香港而言，「跨境理财通」为本地财富管理行业带来新的发展机遇，惠及整个金融产业链，令国际金融机构有更大诱因在香港投放资源进行产品开发、产品销售及资产管理等业务。「跨境理财通」亦促进人民币跨境流通和使用，进一步巩固香港作为全球离岸人民币业务枢纽的地位。
作为大湾区金融合作创新措施，涉及三个不同的监管体系，「跨境理财通」在实施上采取先行先试、循序渐进的方式。三地相关监管机构在各自现有的监管框架和现行做法基础上，紧密合作，寻求富弹性的政策及实施空间。
就李议员的提问，我现综合回覆如下：
「跨境理财通」自启动至今稳步发展。在参与主体方面，目前经营零售银行或私人银行业务，并获香港证券及期货事务监察委员会（香港证监会）相关注册的香港银行均可以参与「跨境理财通」，共有24家合资格香港银行已开始与其内地伙伴银行开展相关业务。
资金方面，根据中国人民银行统计，截至二○二三年十月底，参与「跨境理财通」的大湾区个人投资者为62 900人，包括港澳投资者44 600人，内地投资者18 300人，计划共录得超过35 000笔跨境汇划资金（包括港澳），跨境汇划金额（包括港澳）超过86.5亿元人民币。「南向通」和「北向通」总额度使用量（包括港澳）分别超过23亿3,000万元人民币和2亿5,000万元人民币（额度使用量均以跨境汇款净额计算）。内地与港澳恢复通关后，「南向通」业务录得显著增长，二○二三年首十个月，新增个人投资者超过6 400名，较去年同期增长七成，跨境汇划资金超过62亿元人民币，较去年同期增长超过五倍。
在投资产品方面，「北向通」合资格产品包括低至中风险的公募证券投资基金及内地理财公司发行的固定收益类、权益类公募理财产品（现金管理类理财产品除外）；「南向通」合资格产品包括存款、经香港银行评定为低至中风险及非复杂的债券及在香港注册成立和经香港证监会认可的基金。截至二○二三年十月底，港澳个人投资者透过「跨境理财通」持有境内投资产品市值余额约为2.27亿元人民币，包括约1.52亿元人民币的理财产品、约7,500万元人民币的基金产品；内地个人投资者透过「跨境理财通」持有港澳投资产品市值余额约为23.51亿元人民币，包括约2,800万元人民币的投资基金、约600万元人民币的债券及23.17亿元人民币的存款。
内地和港澳金融管理部门于今年九月底宣布决定循五大方向进一步优化「跨境理财通」，包括投资者准入条件，支持更多大湾区居民参与试点；扩大参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体；扩大合格投资产品范围；适当提高个人投资者额度；以及进一步优化宣传销售安排。
就新增符合要求的证券公司作为参与主体，香港证监会正考虑持牌法团参与试点计划的准入条件，包括持牌法团的牌照要求、资本规模、销售投资产品（债券及基金）的经验和交易额，以及内部制度和监控安排等。
我们相信优化措施可进一步丰富大湾区居民的投资选择，促进三地金融市场互联互通，有利业界共同开拓大湾区内的商机，更好地发挥「跨境理财通」的潜力，并强化香港作为国际资产管理中心的地位。三地相关部门正完善实施细则及业务指引，争取尽快公布相关细节，推动各项举措尽早实施。
多谢主席。
完
2023年11月29日（星期三）
香港时间15时25分
香港时间15时25分